Avis sur ORANGE Bank

Les banques en ligne sont les banques nomades qui nous accompagnent partout où l’on va. Vous vouez en choisir une ? Orange Bank est peut-être ce qu’il vous faut. Elle avance rapidement dans son secteur d’activité et hisse parmi les meilleures de son domaine. Mais que vaut-elle vraiment ? Découvrez notre avis impartiale et détaillé sur la banque mobile Orange Bank.

Orange Bank en bref

Orange Bank, à travers son appellation, on comprend déjà qui ça peut bien être. C’est une néobanque mise en place par Orange et le groupe Boursorama Banque. Orange Bank a vu le jour en 2016. Depuis sa création, la banque mobile n’a jamais cessé de faire ses preuves. On y accède sans aucune condition de revenu. En plus de cela, la banque n’impose pas de frais de tenue de compte.

A l’instar de l’écrasante majorité des banques mobiles, la banque Orange Bank met à votre portée une carte bancaire à zéro euro. A 100% accessible sur smartphone, Orange Bank a pu se tailler une place privilégiée dans son domaine. Elle se différencie de nombreuses banques mobiles en prenant en compte les chèques. Outre cela, l’établissement bancaire aide à ouvrir un compte Orange Bank facilement.

Elle permet aussi de bénéficier d’une carte VISA gratuite utilisable à l’échelle internationale et ceci, sous conditions. Chéquier gratuit, support gratuit, assurance sans faille… la banque d’Orange se tient sur pas mal d’arguments pour justifier son positionnement dans sa catégorie.

Comment ouvrir un compte commun/individuel ORANGE BANK ?

Créer un compte commun ou individuel Orange Bank consiste en un passage par des étapes simples et simples à faire. Pour remplir cet office, il est nécessaire de se rendre sur le formulaire d’inscription en cliquant sur « Ouvrir un compte » disponible en haut et à droite de votre interface. Au cas où vous avez déjà un compte Orange Bank, vous n’aurez plus qu’à entrer vos coordonnées de connexion.

Toutefois, si vous n’avez jamais entré vos données privées sur la néobanque Orange, c’est plus que jamais le moment de le faire. Vous devez donc procéder à la personnalisation de votre compte en saisissant vos données personnelles. Ici, il est question de renseigner votre nom complet, adresse mail et postale, téléphone, date et lieu de naissance, mais aussi la nationalité.

De plus, vous devez renseigner les détails de votre activité. Vous devez par exemple préciser si vous êtes un salarié, étudiant, retraité ou sans emploi. L’une des étapes consiste aussi au renseignement de vos données fiscales, mais aussi votre situation familiale et professionnelle. Votre situation matrimoniale doit aussi être renseignée ainsi que l’adresse de votre domicile.

Une fois que vous avez renseigné vos données postales, personnelles et fiscales, vous devez choisir la carte bancaire Orange Bank dont vous souhaitez bénéficier. Il existe la carte bancaire Orange Bank immédiat et la carte bancaire Orange Bank différé. Pour choisir entre le retrait immédiat et le retrait différé, vous devez uniquement opter pour l’offre premium.

Une fois ces différentes étapes réalisées, vous devez confirmer votre appartenance à Orange Bank en effectuant un premier paiement de 50 euros. Ce montant est moins comparativement à celui que demandent d’autres banques en ligne. A noter que la durée de création d’un compte Orange Bank dépend largement de la rapidité du consommateur mais aussi de sa connexion internet.

Après inscription, le client se verra recevoir un mail de confirmation. L’activation du lien d’inscription permettra à la néo-banque Orange Bank de savoir s’il s’agit bien de lui ou pas. Les pièces justificatives sont approuvées dans les 48 heures suivant l’inscription sur Orange Bank.

Conditions d’ouverture de compte Orange Bank

Il est important de préciser qu’Orange Bank est accessible à  tous. Mais, vous devez vous assurer de disposer de l’âge requis, qui est de 18 ans avant d’y créer un compte. En plus d’avoir atteint l’âge de la majorité, vous devez résider sur le sol français et répondre au régime d’imposition Français. Impossible pour les étrangers d’y avoir accès. Les interdits bancaires ne peuvent aucun cas créer un compte chez Orange Bank.

Orange Bank : compte courant et cartes bancaires

Vous avez ouvert un compte courant Orange Bank ? Dans ce cas, vous aurez la possibilité entre deux sortes de cartes bancaires. Il s’agit de la carte Visa et la carte Visa premium. Qu’importe la carte que vous avez choisie, vous pourrez tirer parti de plusieurs avantages. Si votre carte est volée ou perdue, elle pourra être bloquée via le terminal mobile que vous aurez en votre possession. Si vous utilisez la carte Visa, sachez que les paiements et retraits sont gratuits dans zone euro. En revanche, si vous utilisez la carte Visa Premium, sachez que les paiements et retraits pourront être possibles partout, y compris à l’international. Vous pouvez modifier votre code secret quand bon vous semble.

Pour ce qui est du compte courant Orange Bank, il a été créé pour permettre à compagnie de se hisser au sommet des banques néo-banques et des banques classiques.  La banque n’est accessible qu’aux résidents Français. En plus de proposer les services classiques d’une banque standard, Orange Bank offre la possibilité d’effectuer les paiements et retraits divers avec votre carte ou tout simplement en utilisant votre téléphone. En temps réel, la banque néo-banque vous permet d’avoir accès à l’historique de votre compte et de gérer votre argent sans encombre.

Offre de bienvenue Orange Bank

Quand on s’inscrit sur une banque en ligne ou mobile, on s’attend à ce qu’elle nous déroule le tapis rouge. C’est justement fait Orange Bank. Cette banque en ligne offre un bonus d’inscription à hauteur de 80 euros au nouveau inscrit. Cette offre ne sera plus valable à partir de 1^er janvier 2021.

Par ailleurs, la banque en ligne Orange Bank vous offre la possibilité de tirer parti d’une offre à hauteur de 50 euros si vous utilisez vos différentes passerelles de paiement. Ceci sera possible à condition que vous effectuez 10 paiements ou retraits via votre carte Visa Orange Bank avant la fin du mois qui suit l’ouverture de votre compte.

Par ailleurs une prime s’élevant à 30 euros est accessible aux clients Orange Internet et mobile qui ont pris en compte l’intégration d’une facture Orange sur leur 1^er  compte bancaire.

Différents crédits Orange Bank

Chez Orange Bank, seuls les clients peuvent bénéficier du prêt personnel. Ceci dit, si vous souhaitez bénéficier d’un prêt bancaire chez Orange Bank, il faudra faire partir de sa communauté. En effet, vous devez vous inscrire sur Orange bank. Pour disposer du prêt personnel Orange Bank, vous n’aurez même pas besoin le justificatif d’utilisation de votre argent. Le montant du prêt peut aller de 500 à 75 000 euros pour une échéance de 12 à 120 mois. Une fois que le prêt personnel est autorisé, vous pouvez vous avez un délai de 14 jours pour vous rétracter.

Pour juger de la qualité d’un prêt personnel que ce soit pour Orange Bank ou toute autre, on prend en compte le taux annuel effectif global (TAEG). C’est à partir de ce taux que l’on peut calculer le coût réel d’un emprunt personnel, comprenant les intérêts et éventuellement les frais de dossier. Le prêt personnel Orange Bank se trouve mieux comparé à celui des banques classiques comme Société Générale ou Crédit Mutuel. Toutefois, certaines banques traditionnelles ne vous imposent pas de devenir leur client pour avoir un crédit dans leur banque. Mais ce que fait Orange Bank et le crédit personnel ne sera autorisé à n’importe quel type de client. A noter qu’il est plus que nécessaire de lire les petits caractères avant valider quoi que ce soit.

Par ailleurs, ce que vous devez savoir, c’est que le prêt bancaire Orange Bank vous promet de nombreux avantages. Vous pouvez y souscrire sur le web de manière instantanée ou via une application mobile. Une fois le prêt accepté, la banque pourra débloquer les fonds en retrait immédiat ou en différé après 6 mois. Vous avez aussi la possibilité de modifier les mensualités ou annuler le crédit sans frais pendant 6 mois. Il sera aussi dans votre plein droit de choisir la date de prélèvement.

Orange Bank pour les pros

L’avis d’Orange Bank est clair en ce qui concerne sa question relative au compte pro qui n’existe déjà pas chez ladite banque mobile. La néobanque déclare que le compte courant n’est destiné qu’à un usage privé. Il ne sera donc pas possible de faire usage de votre compte ou d’autres moyens de paiement pour vos activités professionnelles. Une association n’est pas autorisé à y créer un compte pro ainsi que les entreprises SASU, SA et SAS.

Cependant, la loi stipule que les auto-entrepreneurs doit disposer d’un compte professionnel en ligne pour recevoir leurs paiements et effectuer des retraits. C’est une obligation ! Le compte pro pour micro-entrepreneurs se doit d’être ouvert un an au maximum après la création de son startup. Le micro-entrepreneurs pourra ouvrir un compte que s’il dispose par an d’un chiffre d’affaire de 10 000 euros pendant deux années consécutives.

La loi précise cependant que le compte ne doit automatiquement être un compte bancaire professionnel. Il peut s’agir d’un compte individuel autre que le compte personnel initialement créé. Ainsi, d’un point de vue théorique, Orange Bank offre la possibilité aux micro-entrepreneurs d’ouvrir un compte bancaire pro.

Les différentes offres d’Orange Bank

La néobanque Orange Bank propose 3 principales offres bancaires. Il s’agit d’Orange Bank classique, Orange Bank Premium et Orange Bank Pack Premium.

Orange Bank Classique

Cette offre est entièrement gratuite. Elle offre la possibilité de tirer profit de plusieurs services. Elle encourage déjà l’ouverture d’un compte bancaire, mais aussi d’accéder à une carte bancaire Mastercard classique et sans aucune condition de revenu. Ce compte classique Orange Bank offre aussi la possibilité d’ouvrir un compte sur l’application mobile, mais aussi d’ouvrir un livret et même effectuer une demande de prêt personnel. Les personnes qui voyagent très souvent à l’étranger auront du mal à ouvrir se servir de ce compte convenablement si elles souhaitent utiliser un tel compte.

Orange Bank Premium

La banque range cette offre dans la catégorie haut de gamme. Il faut compter environ 7,09 euros/mois pour y accéder. Orange Bank Premium complète l’offre standard avec de nombreux autres services. A partir de cette offre premium Orange Bank, vous allez pouvoir bénéficier des services d’assurance et d’assistance ainsi que la couverture d’achats sur une durée de 36 mois. Vous pouvez aussi faire la demande d’un débit différé. Avec ce compte, vos retraits et paiements seront gratuits à l’étranger.

Orange Bank Pack Premium

Le but d’Orange Bank est d’offrir le meilleur à ses clients. La banque mobile élargit son offre premium en proposant l’Orange Bank pack premium. Elle s’adresse spécifiquement aux familles. L’offre a vu le jour il n’y a qu’un mois.  Elle permet de bénéficier de tous les avantages de la carte Mastercard Premium et permet d’ouvrir jusqu’à 5 sous-comptes pour les enfants de 10 à 18 ans. Il faudra débourser 12,99€/mois pour en bénéficier. Comme cela, les enfants pourront utiliser leur propre carte de paiement et retrait Mastercard comme bon leur semble. Toutefois, les parents peuvent gérer leur compte depuis leur propre application Orange Bank.

Assurances chez Orange Bank

La néobanque offre le privilège de bénéficier de plusieurs produits d’assurance, à l’exception de l’assurance auto et l’assurance habitation. Parmi ses multiples produits d’assurance, on note l’assurance moyen de paiement. Elle prend en charge le chéquier, le téléphone portable suite à un vol ou une perte ainsi que la carte bancaire. Les pertes financières causées par des transactions frauduleuses sont aussi couvertes. L’assurance Orange Bank peut aussi vous offrir la possibilité de protéger votre e-réputation ou encore votre identité.

Paiement et retrait 100% sécurisés

Que ce soit pour l’usage de la carte bancaire, le paiement mobile ou le paiement en ligne, Orange Bank vous garantit une expérience 100% sécurisée. La banque intègre des protocoles de sécurité ultra-sécurisés. Vous pouvez utiliser vos paiements sans contact par carte bancaire sans vous faire du souci.

En ce qui concerne le paiement en ligne, la néobanque a mis en place un système de vérification forte qui permet de procéder à la vérification de l’identité de l’acheteur. Cela permet aussi de sécuriser le paiement en ligne. Par ailleurs, les paiements mobiles sont entièrement protégés. A partir de votre espace client, il vous sera aussi possible de procéder à la désactivation de votre espace client.

Service client Orange Bank

Si vous souhaitez faire appel au support client Orange Bank, pas de souci. Ce service est opérationnel 24h/24 et 7j/7. Ainsi, à toute heure de la journée comme de la nuit, un conseiller est disposé à répondre à vos questions dans les moindres détails. Que vous souhaitez avoir toutes les informations possibles sur vos passerelles de paiement ou espace client, vous pouvez entrer en contact avec une assistance à travers le chat. Un appel téléphonique peut aussi être effectué pour contacter le service client en direct.

Avis Orange Bank en conclusion

Orange Bank est une banque créée en 2017. Située à Montreuil en France, il s’agit d’un produit d’Orange et de la banque en ligne Groupama. Le but de  leur partenariat était de mettre en œuvre une banque entièrement mobile qui viendra damer le pion aux néobanques. Depuis sa création, la banque revendique plus de 100 000 clients à travers le monde.

Si la banque a posé ses valises sur les territoires ibériques en 2018, elle ambitionne de s’installer à Slovaquie et en Pologne. Quoi qu’il en soit, son offre est assez étoffée avec ses diverses cartes de crédit ainsi que plusieurs produits d’assurance. En ce qui concerne le tarif Orange Bank, notre avis est des plus positifs. La banque en ligne propose des services variés à des prix ultra-compétitifs.