Comparatif banque en ligne

Si vous recherchez une banque qui vous permet de réduire vos frais bancaires, la banque en ligne est faite pour vous. De même, la banque en ligne s’adresse aussi aux gens qui ne disposent pas du temps nécessaire pour se rendre en agence, lisez notre comparatif banque en ligne.

Autant les banques classiques peuvent exister, autant il peut en avoir de banques en ligne. Vous comprenez donc que sur Internet,  il existe plus de 100 établissements bancaires offrant des services et produits complets et variés. C’est le cas d’Orange Bank, Boursorama Banque, ING Direct, Hello Bank, Fortuneo, BNP Paribas… 

Leur point commun, c’est qu’elles se posent en général comme les filiales de grands établissements bancaires. Frais bancaires, promotions à la création du compte, coût d’entretien du compte, revenu minimum, prix relatif à la carte bancaire… de nombreux éléments sont pris en compte quand on veut se lancer dans le choix d’une banque en ligne. 

Afin de faciliter la tâche, des comparatifs banque en ligne existent et vous aider à sélectionner la banque en ligne idéale au meilleur prix en quelques minutes seulement.

Cependant, grâce à notre comparatif, nous vous rendons encore la tâche plus facile. Dans ce comparatif banque en ligne, vous trouverez une liste détaillée des meilleurs établissements bancaires, ce qui vous fera gagner en temps.

Choisissez à travers cette revue, la banque qui convient le mieux à vos exigences.

Les meilleurs banques en ligne après avoir comparer plusieurs banques en ligne

Notre avis

Établissement

Frais

Prime de bienvenue

Ouvrir son compte

98%
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dès 2€/mois + CB gratuite

Jusqu'à 120€* de prime

95%
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Fortuneo

0€ frais + CB gratuite

Jusqu'à 80€* de prime

93%
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0€ frais + CB gratuite

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0€ frais + CB gratuite

Jusqu'à 80€* de prime

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0€ frais + CB gratuite 

Jusqu'à 80€* de prime

Qu’est-ce qu’une banque en ligne ?

L’une caractéristiques majeures de la banque en ligne, c’est le fait qu’il n’y a aucun guichet, ni d’agence. En règle générale, la banque en ligne autorise les mêmes prestations que les banques classiques, dites traditionnelles, sauf qu’elle n’est pas représentée par une agence physique.

Ceci dit, la banque en ligne ne propose que des services accessibles sur Internet à travers une application mobile téléchargeable sur Playstore ou sur Appstore. Excepté Orange Bank, les banques en ligne font désormais partie des grands groupes bancaires.

On se rappelle de Boursorama Banque pour Société Générale, Bforbank pour crédit Agricole, Fortunéo pour Crédit Mutuel, Hello Bank pour BNP Paribas, InG Direct pour ING. Vous trouverez des banques en ligne créées par les entreprises d’assurances comme Allianz et Axa assurance.

Banque en ligne : à qui s’adresse-t-elle ?

Elle s'adresse au particulier qui souhaite faire des économies sur leurs frais de tenues de comptes ou pour ceux et celles qui n'ont presque pas besoin d'aller dans une agence pour gérer ces comptes bancaires. Si vous êtes un commerçant toujours dans l’obligation de vous rendre en agence pour le dépôt de chèque ou d’espèces dans votre compte, sachez que vous n’aurez pas forcément besoin de recourir auprès d’une banque en ligne. Il est essentiel de savoir qu’il y a des banques en ligne, qui offrent ce genre de service par l’entreprise de la banque qui les parraine. C’est pourquoi vous devez bien vous renseigner avant de procéder au choix d’une banque en ligne.

Pourquoi choisir une banque en ligne ?

Les bénéfices de créer un compte au sein d’une banque en ligne sont multiples. Le premier atout qui se pose est l’attractivité des coûts. C’est d’ailleurs l’une des premières raisons qui fait que de nombreuses auto-entrepreneurs préfèrent ouvrir un compte dans une banque en ligne. Il y a aussi la flexibilité. Pas besoin de vous déplacer pour vous rendre dans une banque physique, sauf situation oblige.

Au sein d’un établissement bancaire en ligne, vous avez en effet la possibilité de profiter des mêmes services que si vous vous rendiez dans une banque traditionnelle. Ainsi, en quelques minutes, vous avez accès à l’historique de votre compte en banque, vous allez pouvoir réclamer un chéquier, ouvrir un compte, ou profiter des prestations d’épargne comme le livret, PEA, assurance-vie…

De même, au même titre que dans la banque traditionnelle, vous pouvez, par l’entremise d’une banque en ligne effectuer un transfert d’argent, une impression de RIB ou un virement automatique. L’obtention d’une carte de paiement n’est pas impossible. La gestion de votre gestion est également possible sous la rubrique de certaines banques en ligne.

De plus, au sein d’une banque en ligne, la gestion de votre compte en banque se fait avec une souplesse et rapidité démesurées. Les conseillers techniques sont disposés à vous aider 24/7 que ce soit par chat, par téléphone ou par mail.

Comparatif des meilleures banques en ligne en 2021

Fortuneo
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Comparatif banque en ligne : choisir la banque en ligne qui vous correspond

Au cours de ces dernières décennies, on assiste de plus en plus à une dématérialisation accrue des services bancaires. Tout se fait désormais sur Internet, même les achats. Ainsi, de nombreuses banques en ligne jugent nécessaires de proposer des services bancaires accessibles sur smartphones et sur tablettes. Voici notre comparatif banque en ligne.

Banque en ligne Monabanq

Offrir des services bancaires à moindre coût est l’apanage de nombreuses banques en ligne. La banque en ligne Monabanq ne dérogera pas à cette règle. Elle a ouvert son interface en 2006 et est une filiale de l’enseigne Cofidis qui fait partie du Groupe Crédit Mutuel.

Monabanq peut être qualifiée comme une banque traditionnelle en ligne. Elle met à disposition les produits bancaires comme on les rencontre dans les banques traditionnelles. C’est le cas du compte courant sans condition de revenus produits d’épargne, carte de crédit (Visa, MasterCard…).

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Banque en ligne Fortuneo

La banque en ligne Fortuneo voit le jour en 2000. A ses débuts, la banque était axé sur les services relatifs à la bourse en ligne. Mais, très rapidement, elle a dû se tourner vers les services bancaires classiques qu’on retrouve au sein des banques. Fortunéo est une filiale de l’enseigne Arkéa.

Depuis son lancement, la banque en ligne Fortuneo évolue et s’ouvre à de nouvelles opportunités. Désormais, Fortuneo se pose comme l’un des principaux pionniers dans le secteur de la banque en ligne. Vous y retrouverez des services de compte courant sans condition de revenus, assurance-vie, épargne, livret, carte de crédit…

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Banque en ligne Boursorama

Depuis quelques années, La Société Générale a procédé au rachat de Boursorama Banque. C’est une banque en ligne pas comme les autres. Ce qui la démarque des autres, c’est qu’elle a été une plateforme française inclinée dans les investissements en bourse. Si ce statut n’a pas changé depuis lors, Boursorama propose d’ores et déjà des services de banque en ligne.

Elle offre les opérations bancaires classiques telles que vous pouvez les retrouver au sein des établissements bancaires conventionnelles. Il s’agit du compte courant, l’épargne, et d’autres crédits auto et crédit conso.

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Banque en ligne Orange Bank

Il y a de cela 3 ans, que Orange Bank, banque en ligne de l’opérateur téléphonique Orange, a été créée, plus exactement le 02 novembre 2017. On connait comme étant une banque en ligne gratuite, essentiellement mobile et futuriste.

Orange Bank n’est pas la meilleure des banques en ligne, mais elle propose pas mal de services comme l’assurance-vie, la carte de crédit, le compte d’épargne et le livret. Il y a aussi les cartes bancaires. De fait, la banque en ligne Orange Bank offre pratiquement les mêmes services que ses concurrents.

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Lire notre avis sur OrangeBank

Banque en ligne Hello Bank

Hello Bank, c’est la forme virtuelle de BNP Paribas. La banque en ligne Hello Bank a été lancée en 2013. Si la filiale du groupe BNP Paribas est plus connue en France, sachez qu’elle est aussi sollicitée hors de l’hexagone. Hello Bank, jusqu’à ce jour, dispose à son compteur plus de 500 000 clients répartis à travers le monde. Elle permet au client de réaliser leurs opérations bancaires seulement à partir d’un téléphone android ou iOS.

Hello Bank est une banque en ligne pas cher. En plus des prestations telles qu’on les connaît dans les banques classiques, Hello Bank offre également le crédit, les investissements en bourse, l’assurance-vie ainsi que les cartes crédit et les produits d’épargne.

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Banque en ligne BforBank

Sous la houlette du Crédit Agricole, Bforbank, c’est la banque en ligne de l’avenir. De nombreuses personnes lui font entièrement confiance.

Créée en 2009, la banque en ligne Bforbank s’oriente vers des clients haut de gamme. Son service client se veut appréciable et les exigences pendant la création du compte sont assez flexibles. De plus, la banque en ligne Bforbank promet une large palette de produits bancaires en plus des services classiques. Ses conditions d’accessibilité sont assez souples.

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Banque en ligne ING

ING Direct est le produit de ING depuis 2019. C’est une banque 100% néerlandaise. L’une de ses principales spécificités est qu’elle n’est rattachée à une banque traditionnelle. Physiquement, elle n’existe pas en France. Sa présence est spécifiquement établie sur Internet, et ce, depuis 2000. Ce que ses consommateurs aiment, c’est sa souplesse et sa flexibilité. C’est justement pourquoi elle a connu un succès fulgurant dans l’hexagone depuis ces dernières années.

Avec ING Direct, avoir en sa possession une Mastercard Gold se fait en  un laps de temps et à des coûts réduits ainsi qu’une facilité d’utilisation indéniable. On y accède depuis un smartphone (iOS ou Android) ou une application prévue à cet effet.

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Lire notre avis sur ING Direct

Banque en ligne HSBC

Mondialement connue, la banque en ligne HSBC est fortement présente sur Internet. Ouverte à tous, elle propose une application bancaire mobile qui assure les mêmes prestataires bancaires que si vous passiez par le site web HSBC.

L’offre bancaire HSBC rappelle celle des banques traditionnelles. Dans son offre, vous trouverez les investissements boursiers, l’épargne, le compte courant, le placement, l’assurance vie… Un service client est disponible en permanence pour vous accompagner dans vos différentes transactions bancaires en ligne.

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Lire notre avis sur HSBC

Les critères de choix d’une banque en ligne

On ne choisit pas une banque en ligne au hasard. Quelles sont les avantages lors de l’ouverture du compte ? Que propose-t-elle en matière d’assurance vie, de compte d’épargne et de prêt. Voici les questions auxquelles vous devez répondre quand vous souhaitez faire le choix d’une banque en ligne.

Offre de bienvenue

Une banque en ligne est très souvent sollicitée pour ses tarifs bas et attractifs. Mais cela ne suffit pour se hisser au haut du pallier. Une banque en ligne digne de ce nom se doit de proposer aux nouveaux inscrits une offre de bienvenue alléchante. 

Le bonus à l’ouverture de compte au sein d’une banque en ligne oscille très souvent entre 60 et 120 euros. Si Fortunéo, ING Direct et HelloBank offrent un bonus d’inscription de 80 EUR, Monabanq a fixé ce montant à 120 EUR. Cependant, il est important de garder l’œil ouvert sur les petits caractères afin de vous assurer que vous serez bel et bien éligible à cette offre.

Compte d’épargne

Au même rang que les banques traditionnelles, les banques en lignes offrent divers produits financiers. Désormais, chaque utilisateur d’une banque en ligne a la latitude de souscrire à un livret développement durable (LDD), livret A, un  plan d’épargne logement ou encore un compte d’épargne logement. Il est clair que le taux de rémunération n’est pas le même que dans telle ou telle banque en ligne. C’est à vous de trouver l’offre qui vous correspondant en utilisant par exemple les comparateurs de banques en ligne. Toutefois, parmi les banques en ligne qui proposent ce type de services, on peut citer : HelloBank, Monabanq, ING Direct, Orange Bank, Boursorama, Fortunéo, Bforbank…

Assurance-vie

HelloBank, Monabanq, ING Direct, Orange Bank, Boursorama, Fortunéo, Bforbank… toutes ces banques proposent un service d’assurance-vie. Il s’agit d’un produit d’épargne très connu. Il consiste en un placement d’argent à travers les fonds en euros viables. On parle très souvent de fonds à capital garanti. Le but de cette épargne est de protéger vos proches tout en planifiant votre retraite de la façon la plus sûre possible. Si certains établissements exigent des frais d’ouverture, ce n’est pas pareil pour d’autres.

Accès au crédit

Vous souhaitez contracter du crédit auto, du crédit conso ou encore du crédit immobilier ? Plus besoin de vous rendre dans un établissement bancaire physique. Eh oui, tout simplement parce que les banques en ligne offre accès au crédit pour achat de terrain, consommation ou achat de véhicule. Comme les banques en ligne ne se valent pas, les offres peuvent varier selon que vous optez pour telle ou telle autre banque en ligne. La banque en ligne ING Direct est, dans ce registre, celle dont les offres sont plus flexibles. Elle offre par exemple une fourchette de 80 000 à 150 000 EUR selon les dispositions. A propos de la durée, Hello Bank vous permet de prendre du crédit sur une période variant entre 2 et 30 ans. Orange Bank, Monabank, ING Direct, Fortunéo et Boursorama peuvent par contre aller jusqu’à 25 ans.

Conclusion

Parce qu’elle offre des prestations semblables à celle des banques traditionnelles, la banque en ligne séduit de plus en plus de monde. La banque en ligne peut d’accéder à l’historique de son compte en banque, gérer ses transactions bancaires, constituer une épargne depuis un ordinateur ou un smartphone, sans avoir à forcément aller dans une agence. En général, les banques en ligne sont gratuites que ce soit pour la carte bleue Visa sans conditions de revenus, les virements bancaires, les retraits ou encore les frais de gestion de compte. La plupart des banques ont un point en commun, c’est qu’elles proposent généralement les mêmes services bancaires qu’on retrouve dans banques traditionnelles. Cependant, les banques en ligne s’éloignent du fait de leur tarif surtout en ce qui concerne les frais de crédit, la durée de crédit, l’assurance vie, etc. C’est pourquoi, ce comparatif banque en ligne avait pour objectif de vous aider dans le choix de la meilleure banque en ligne. A défaut de ce comparatif banque en ligne, vous pouvez utiliser un comparateur de banques en ligne afin de choisir celle qui vous convient.